Het witwassen van geld en de financiering van terrorisme worden ook bestreden in onroerend goed

In deze context heeft de IMPIC, een van de entiteiten die verantwoordelijk is voor het verifiëren van de naleving van de verplichtingen opgelegd door de bovengenoemde wet, die was onderworpen aan het toezicht door entiteiten met vastgoedactiviteiten, Verordening 276/2019 goedgekeurd, die op 26 Juni, en waarin de procedures, instrumenten, mechanismen en formaliteiten worden beschreven waaraan de instanties die onder haar toezicht staan, moeten worden vervuld in de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme.

Pleiten voor de transparantie en veiligheid van transacties is in feite van cruciaal belang voor een robuustere economie met duurzame en effectieve groei. In de afgelopen dagen, toen vastgoedinvesteringen in Portugal recordhoogten bereikten, wint de strijd tegen het witwassen van geld en de financiering van terrorisme meer aandacht in de vastgoedsector, waardoor deze de controle op onroerendgoedtransacties moet verscherpen. Onder verschillende aspecten, de voornoemde wet van 2017 en nu deze nieuwe verordening, vereisen dat entiteiten met onroerendgoedactiviteiten, zoals makelaars in onroerend goed en ontwikkelaars van onroerend goed, anderen invoeren, een reeks gegevens moeten verzamelen op een tijdstip voorafgaand aan bepaalde transacties en vervolgens om ze te communiceren aan de IMPIC, zoals de identificatie van klanten, individuen of bedrijven, evenals de effectieve begunstigden, dat wil zeggen, de identificatie van de directe en unieke directe verantwoordelijkheid van een bepaald bedrijf, informatie die niet altijd gemakkelijk te verkrijgen is.

Deze omvatten aankoop- en verkooptransacties van meer dan € 15.000, of leases met maandelijkse huur van meer dan € 2.500, of, ongeacht de waarde, wanneer het bedrijf vermoedt dat de transacties in kwestie mogelijk verband houden met dit soort misdaad of wanneer er twijfel bestaat over de juistheid van klantidentificatiegegevens.

Het is duidelijk dat al deze vereisten vereisen dat meer werk wordt verricht door alle bedrijven in de sector, zowel bij het verzamelen en analyseren van de documentatie als bij het bewaren ervan gedurende zeven jaar, hoewel de kleinste exemplaren grootte van de structuur en het team. Maar we kunnen en moeten niet met grote bezorgdheid naar deze veranderingen kijken. Er zijn een aantal economische sectoren met deze nalevingssystemen, waar bedrijven een nieuwe rol spelen bij het bijstaan ​​van autoriteiten bij het bestrijden van witwassen en terrorismefinanciering. In elk van deze sectoren hebben we bedrijven met verschillende dimensies en ze gedragen zich allemaal op dezelfde manier in de strijd tegen criminaliteit. Het is een inspanning die moet worden samengesteld, van de enige burger tot alle bedrijven, ongeacht hun grootte.

Wetswijzigingen die ons in staat stellen een interventierol te spelen bij de bestrijding van deze misdaden, zijn van fundamenteel belang voor de economische activiteit in het algemeen en natuurlijk voor de vastgoedactiviteit, in het bijzonder, niet alleen met het oog op het creëren van betere beveiligingsmechanismen bij de transacties, het bouwen van een markt met meer vertrouwen en robuustheid voor elke klant, maar ook vanuit juridisch oogpunt, het creëren van concrete richtlijnen voor de verdediging van de economie en de bestrijding van criminaliteit.

Daarom stellen we eisen aan personele middelen en veranderende structuren. Door deze strakkere controlemechanismen in de sector kunnen we een meer transparante en meer gereguleerde vastgoedmarkt hebben, wat zorgt voor meer vertrouwen en veiligheid in het systeem. door de belegger en de financier.

Bron: Madalena Azeredo Perdigão, Diario Imobiliario, 2 juli 2019